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        【證券時報】光大銀行瞄準科創板 聚焦長期資金管理

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        發布時間:2019年07月18日

          日前,隨著銀行理財子公司紛紛獲批,一些新發產品也受到市場的關注。已經獲批籌建理財子公司的光大銀行近期將目光聚焦在了科創板,通過發行公募FOF理財產品的形式,投資于以參與科創板、主板打新策略為主的公募基金。

          與工行與建行的相似的是,創新類理財產品、資本市場同樣是光大瞄準的目標,而低門檻、滿足更多投資者的需求更是上述幾家銀行的宗旨。

          有業內人士稱,銀行理財產品勢必會從剛性兌付轉向凈值化理財,各家機構也面臨外部日趨激烈的競爭,產品和發展模式也將給投資者帶來更多新體驗。

          光大銀行瞄準“科創板打新”策略基金

          隨著科創板的進程加速,伴隨著資管轉型和子公司成立的時點,作為市場重要參與者,光大銀行積極投身于科創板市場,探索科創理財產品的新模式,推出以科創打新基金策略為主的產品——陽光橙優選科創FOF理財產品。

          證券時報記者了解到,陽光橙優選科創理財產品采用“固收+”策略,由債券底倉、股票底倉配置和打新策略構建投資組合。主要資金配置于中高信用等級債券資產,通過科創板“打新“獲取向上彈性收益。在控制組合整體回撤風險的同時,實現產品的穩健增值。該產品目前正處于募集中,募集結束后將進入6個月的封閉期。

          在運作模式上,該產品借助光大銀行平臺,通過公募FOF形式,主要投資于以參與科創板、主板打新策略為主的公募基金。在享受公募基金較高的新股分配比例和投研能力的同時,充分參與科創板網下打新,分散單一資產投資風險。

          “我們也降低了產品了投資門檻,1萬元起購,1000元遞增,這樣更能幫助投資規模較小、投資經驗不足的普通客戶參與科創板投資,并且我們的產品客戶贖回比較方便。”光大銀行資管部的相關負責人表示。

          對于已經開業的工銀理財,創新類理財產品則更為多樣,在6月6日宣布開業當天,工銀理財就一口氣推出了涉及固定收益增強、資本市場混合、特色私募股權等三大系列共六款創新類理財產品。

          從產品特色來看,工銀理財主打投資門檻低,將固定收益類和混合類產品的起投點均規定為1元,可以滿足更多投資者的理財需求。 同時,工銀理財股權投資聚焦科創企業。據了解,工銀理財推出的權益類產品以科創企業股權為投資標的,為投資者開辟了分享企業成長紅利的新途徑。

          與工行不同的是,建設銀行聚焦于“粵港澳大灣區,據悉,建信理財將發行“乾元”建信理財粵港澳大灣區指數靈活配置、“乾元-睿鑫”科技創新類、“乾元-安鑫”固定收益類等多款覆蓋權益、固定收益市場的系列理財產品,精準對接粵港澳大灣區發展規劃。

          占領長期資金配置領地

          據記者了解,各家銀行除了子公司的設立做準備,包括老產品改造,新產品的準備和發行,內部機構的調整,監管層面的申請,投研體系的改造等,對于長期資金的規劃,也在積極做著布局與籌劃。

          “在自管新規出臺之后,追求長期資金可能有幾個方面需要銀行認真思考,在制度的建設上,隨著境內養老的需求加大,政策的引導非常重要,如何讓資金具有長期的屬性也很關鍵,比如從產品的設計、資產的儲備,銀行需要從客戶的維度,提供類股收的,凈值波動不大的產品,客戶也比較容易接受。“光大銀行資管管理部產品處處長王曉萌表示。

          王曉萌認為,整個行業來看,凈值化的理財產品還在探討和研究的過程中,光大銀行相對于非銀機構對客戶更加了解,同樣的資產配置銀行顯然更加穩健。

          “光大銀行無論是資管部還是理財子公司都有光大集團的幫助,我們無論從項目端還是客戶端的合作都非常緊密,對于管理長期資金這件事,光大一直立足于中長期的服務實體經濟的戰略,未來會成為這方面的主力軍。”王曉萌說。

          同時,招行也在一直在推進“第二支柱”和“第三支柱”相關業務。隨著全球和中國老齡化加劇,三支柱模式成為各國養老金體系改革的趨勢:第一支柱為政府主導的公共養老金;第二支柱為企業年金和職業年金;第三支柱為個人稅延養老金。

          招商銀行行長助理兼資產管理部總經理劉輝此前表示:“現在正好站在這個風口。我們想爭取企業年金,目前無論是產品選擇、還是管理人選擇,其實銀行是最天然合理的管理這部分資金的管理人,因為理財產品的風險偏好相對較低。”

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